В гостях у программы «Утро в Петербурге» Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга.
Мария Новикова-Охонская, ведущая: Когда приходит смс о зачислении средств на банковскую карту, первая эмоция обычно радость, которая, впрочем, может быстро смениться на разочарование и даже тревогу, если деньги прислал неизвестный отправитель, а вслед за ними пришло сообщение: «Извините, ошибся, верните по такому-то номеру».
Николай Растворцев, ведущий: Хочется ответить: «Ничего не знаю, спасибо большое, до свидания». Многие сразу отправляют сумму обратно, но эксперты предупреждают, что за такой ошибкой может стоять новая мошенническая схема. Как не стать её жертвой и соучастником преступников, выясним прямо сейчас. Как работает эта схема с ошибочным переводом? Пришли деньги, кто-то извинился, попросил перевести назад. Визуально кажется, что ты получил что-то, что тебе не принадлежало, и как будто бы надо отдать.
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Да, действительно, схема с обратным переводом на сегодняшний день, когда наши граждане хотят кому-то помочь, вернуть денежные средства, которые необоснованно получены, может повлечь за собой весьма негативные последствия как бытового характера, так гражданско-правового и уголовно-правового. Такой человек может стать невольно соучастником какого-либо преступного посягательства, которое совершается прямо сейчас, либо сам стать жертвой преступления. Либо столкнуться впоследствии с ограничениями, которые накладывают банковские организации за совершение вот этой транзакции.
Мария Новикова-Охонская, ведущая: К чему ограничения? Почему? Казалось бы, человек получил от частного лица, частному лицу и переводит. Где здесь мошенническая составляющая? Чего мы опасаемся?
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Мошенническая составляющая может быть заключена в следующем. Например, эти денежные средства могли быть ранее похищены у какого-то лица и переведены вам для того, чтобы вы впоследствии, как добропорядочный гражданин, перевели их дальше. То есть поучаствовали в схеме по так называемому обналичиванию денежных средств, которые были получены преступным путём.
Мария Новикова-Охонская, ведущая: То есть, когда тебя просят перевести на какой-то другой номер, ты говоришь «нет»?
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Если просят перевести на другой номер, здесь тоже нужно быть очень внимательным, потому что чаще всего граждане не проверяют, куда они переводят денежные средства. Этот расчётный счёт может принадлежать либо физическому лицу, либо юридическому лицу, которое признано у нас нежелательной либо запрещённой организацией на территории Российской Федерации. В этих действиях уже может содержаться уголовно-правовой аспект, и придётся претерпевать последствия.
Николай Растворцев, ведущий: Человек получил такую смс. Перевод не фейковый, сумма действительно появилась на счёте. Приходит сообщение: «Извините, переведите на этот же или на другой номер». Какие правильные действия? Что ответить? Как позвонить в банк? Что делать с этой суммой, чтобы доказать, что она действительно пришла случайно?
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Перво-наперво желательно пока ограничить связь с лицом, которое просит перевести денежные средства. Вежливо сказать: «Подождите, я сейчас возьму 5 минут, переговорю». Обязательно обратиться по официальным каналам связи в банковскую организацию, на тот расчётный счёт, куда вам перечислили денежные средства, поставить их в известность о произошедшем событии и дальше действовать согласно инструкции, которую предоставляют банковские работники. Совершать только те действия, которые говорят они. Не проявлять никакой инициативы. Это будет самый правильный подход к ситуации, чтобы впоследствии не претерпеть негативных последствий.
Николай Растворцев, ведущий: Если мошенники пытаются вывести людей из психологического равновесия, говорят: «Скорее мы на вас заявление в полицию напишем».
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Здесь всё зависит только от самообладания человека. Нужно понимать, что очень быстро вас никто ни к какой уголовной ответственности не привлечёт. Даже если вам будут угрожать, пугать государственными органами, ни в коем случае не нужно поддаваться на провокации и чётко действовать по инструкциям, которые скажет банковский служащий.
Николай Растворцев, ведущий: То есть само по себе получение такой суммы – это не преступление.
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Ни в коем случае. Вы же никак активно этому не способствовали.
Мария Новикова-Охонская, ведущая: Что такое «чёрный список» Банка России? Чем может грозить человеку внесение в этот список?
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Чёрный список – это уже принятая в обиходе фраза. На самом деле чёрного списка не существует. Это перечень по Федеральному закону №115 о легализации доходов, полученных преступным путём, куда попадают физические либо юридические лица, которые осуществили какие-то транзакции, банковские операции, показавшиеся Центральному банку либо просто банку подозрительными. Это как раз и называется чёрным списком. Попасть туда на самом деле легко. В апреле 2026-го года были внесены изменения в федеральное законодательство. Теперь, например, если вы совершаете какую-нибудь транзакцию суммой 200 тысяч рублей или свыше, а до этого вы таких транзакций не совершали, ваш расчётный счёт может быть заморожен до 48-ми часов, пока банк не разберётся в ситуации. Это направлено в том числе на противодействие мошенническим действиям в отношении наших граждан, чтобы банк разобрался в ситуации и в случае чего предотвратил преступное посягательство.
Николай Растворцев, ведущий: Что вы посоветуете тем, кто случайно действительно ошибся? Переводил одному человеку, сам ошибся, не являешься ни мошенником, ни бандитом. Как правильно себя повести, чтобы вернуть легальный перевод?
Евгений Киреенков, заместитель прокурора Адмиралтейского района Санкт-Петербурга: Здесь, по сути, действия те же самые. Вы должны сначала связаться с банковской организацией, уведомить об ошибочном переводе. Банковская организация уже в свою очередь связывается с лицом, которому вы ошибочно перевели деньги, и сопровождает вас для того, чтобы вы друг другу перевели денежные средства. Если же человек, которому перевели деньги, наотрез отказывается их вернуть, банк, как правило, не может в императивном порядке вернуть эти денежные средства обратно. Тогда поможет только суд. Вы должны с соответствующим исковым заявлением обратиться к этому лицу с иском о взыскании неосновательного обогащения.
