В гостях у программы «Утро в Петербурге» Андрей Орлов, адвокат.
Людмила Ширяева,ведущая: В качестве подарка перед Новым годом мы очень часто отправляем деньги, например, родителям, друзьям, коллегам. Мы действительно часто это делаем, но мало кто знает или помнит, что существует Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По этому закону банки могут заблокировать счета физических лиц на своё усмотрение, если им покажется подозрительным тот или иной перевод или покупка. Под прицелом находится каждый из нас. Крупным в банке считается перевод от 10000 рублей. Андрей, правда ли, что в назначении платежа лучше писать сообщение вроде «на подарок», «дорогой бабушке» и так далее. В банке это кто-то читает?
Андрей Орлов,адвокат: Разумеется, это хорошее подспорье на будущее, если какие-то вопросы у банка о вас возникнут. Такие комментарии в назначении платежа могут лишить вас многих проблем и разбирательств. Так что в назначении платежа делайте пометку «подарок тому-то» или «на подарок кому-то».
Василий Киров,ведущий: Андрей, насколько вообще правомерна такая блокировка? Всё-таки банк обязан выполнять денежные переводы, он получает за это деньги. Это же не налоговая инспекция, а всего лишь банк.
Андрей Орлов,адвокат: Банк же ваши деньги только временно блокируют, то есть он ни в коем случае их не забирает. Он проводит свою проверку, и это же не значит, что это происходит с каждым денежным переводом.
Василий Киров,ведущий: Получается, они действуют правомерно в рамках закона?
Андрей Орлов,адвокат: Да. Они блокируют счёт клиента, запрашивают подтверждающую информацию, если они её не получают, то они передают это в Росфинмониторинг. Не стоит уклоняться от передачи информации, необходимо идти с банком на контакт и предоставлять все документы по требованию
Людмила Ширяева,ведущая: Что подсказывает Ваш опыт, достаточно ли словесного объяснения человека?
Андрей Орлов,адвокат: Слов как правило не хватает, если у банка были веские причины для блокировки счёта, то должны быть такие же веские основания и для его разблокировки. Другой пример, если вы дали деньги взаймы, помимо пометки о назначении платежа, сделайте подтверждающий документ у специалиста-юриста, это вас подстрахует.
