В 2025 году объем подозрительных операций в России снизился на 19% (с 90 миллиардов до 72,6 миллиарда рублей).
Как сообщает abn.agency, ссылаясь на данные Центробанка РФ, на четверть (до 48,3 миллиарда рублей) уменьшились объемы подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики.
В банковском секторе обналичивание сократилось на 28%. Ключевую роль в этом сыграло снижение активности по двум популярным схемам:
- объемы незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей упали почти вдвое;
- на 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.
Подозрительные операции с признаками вывода средств за рубеж уменьшились на 5%, составив 24,3 миллиарда рублей.
Положительная динамика стала возможной благодаря тесному сотрудничеству регулятора и банков. Особое внимание уделялось противодействию использованию подставных физических лиц — дропов, через которые нелегальный бизнес проводит расчеты с гражданами. Банки научились выявлять подобные операции, используя искусственный интеллект.
В результате срок жизни карт дропов значительно сократился: если раньше платежи могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение дня. Средняя сумма транзакций по таким счетам упала с 1–3 миллионов рублей до 100–150 тысяч рублей.
Ранее телеканал «Санкт-Петербург» сообщал, что Центробанк порекомендовал банкам самостоятельно связываться с клиентами сразу после блокировки карты. При этом кредитные организации должны не только уведомлять о введенных ограничениях, но и указывать их правовое основание, будь то закон о кибербезопасности или меры по противодействию отмыванию денег.
