Кредитные организации ужесточают контроль над операциями компаний, приобретающих цифровые активы, в частности стейблкоин USDT. В дополнение к стандартным процедурам банки запрашивают у клиентов обоснование экономической целесообразности таких покупок, информацию о контрагентах и происхождении средств.
Как сообщает abn.agency, банки начали активнее проверять компании, приобретающие криптовалюту, особенно USDT, который используется во внешнеэкономических расчетах. Помимо обязательных процедур, предусмотренных законодательством о противодействии легализации доходов, кредитные организации требуют от клиентов детального объяснения целей покупки цифровых активов, данных о партнерах по сделкам и источниках происхождения токенов.
Эксперты связывают усиление контроля с подготовкой к новому регулированию криптовалютного рынка. Банки стремятся минимизировать возможные риски, связанные с такими операциями. В настоящий момент запросы носят точечный характер, однако их количество, по прогнозам, может возрасти после вступления в силу обновленных нормативных актов.
Ранее телеканал «Санкт-Петербург» сообщал, что Госдума приняла закон, который впервые признаёт цифровую валюту объектом гражданских прав и имуществом. Однако использовать её для оплаты товаров и услуг внутри страны по-прежнему запрещено, операции с криптовалютой выводятся в регулируемую инфраструктуру через лицензированных посредников.
