Вступил в силу закон, согласно которому максимальный размер переводов физическим лицом может быть ограничен суммой в 100 тысяч рублей в месяц.
Эта мера направлена против так называемых дропперов – людей, которых мошенники используют за вознаграждение для обналичивания украденных денег. Дропперов просят перевести деньги с одной карты на другую, снять и передать наличные курьеру или внести их на чужой счет.
Теперь банки имеют возможность самостоятельно ограничить эти действия, руководствуясь данными о мошенниках из базы Центробанка. Если клиент, попавший в базу, захочет совершить перевод более чем на 100 тысяч рублей, ему придется обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
В случае поступления информации от правоохранительных органов карты клиента могут быть заблокированы. По данным Центробанка, за прошлый год сумма, украденная мошенниками, выросла почти на 75% – до 27,5 млрд рублей.
