С 1 октября начнет работу сервис Банка России для проверки фирм на подозрительные операции. Информация будет предоставляться по запросу на платформе «Знай своего клиента».
Оценить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов. Это позволит снизить вероятность взаимодействия с недобросовестными компаниями.
Сервис делит юрлиц и индивидуальных предпринимателей на три группы по принципу «светофора». Если клиент в «красной» зоне, то банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех транзакций, «желтые» находятся под пристальным вниманием, операции с «зелеными» клиентами должны проводиться банками беспрепятственно. По данным Центробанка в распоряжении платформы есть сведения о 7 миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. На сегодняшний день 96,8% из них относятся к группе низкого риска, 1,9% – среднего и 1,3% – высокого.
