Фото: телеканал «Санкт-Петербург» / АО «ГАТР»
Как сообщает abnews.ru, регулятор выпустил методические рекомендации для кредитных организаций. В них закреплены подходы к проверке происхождения денежных средств. Документ ориентирован на выявление операций, выбивающихся из привычного финансового поведения клиента или не соответствующих логике его хозяйственной деятельности. Для физлиц триггерными считаются операции с наличными от 5 миллионов рублей — либо единовременно, либо в совокупности за месяц. В Банке России подчеркивают, что меры затрагивают лишь узкий сегмент клиентов, а интересы большинства граждан нововведения не затронут.
По оценке эксперта, проверки вряд ли станут массовым явлением. Пороговые суммы достаточно высоки, поэтому рядовые финансовые операции останутся вне дополнительного контроля. При этом рост объема наличных расчетов сам по себе не расценивается как признак нарушений. Он может быть естественным следствием расширения экономической активности. Ключевым критерием для банков станет именно характер операций: повышенное внимание будут уделять тем случаям, когда крупные суммы не укладываются в типичную финансовую модель клиента либо выглядят экономически необоснованными с точки зрения деятельности его бизнеса.
Усиление надзора за источниками наличных средств может стать одним из механизмов повышения прозрачности экономики. Чем строже контроль за крупными операциями, тем сложнее использовать наличность для сокрытия доходов и минимизации налоговых обязательств. Для тех, кто прибегает к непрозрачным схемам, новые требования означают рост сопутствующих рисков и издержек, а это способно сделать подобные практики менее привлекательными.
При этом новые рекомендации не предполагают автоматического признания крупных сумм признаком нарушения. Их цель — дать банкам методические ориентиры и повысить внимание к операциям, требующим дополнительных пояснений. По мнению эксперта, полностью искоренить злоупотребления с наличными средствами сложно. Эта задача остается непростой для любой экономической системы. Однако более тщательный контроль за значительными денежными потоками способен усложнить использование наличности в теневых схемах и в целом содействовать обелению экономики.
Ранее телеканал «Санкт-Петербург» сообщал, что к началу июля 2026 года число жителей Санкт‑Петербурга, имеющих брокерские счета, достигло 2,4 млн человек — за год показатель увеличился на 264 тысячи (плюс 12%). Совокупный объем активов частных инвесторов города за этот период вырос на 247 млрд рублей и превысил отметку в 1,3 трлн рублей. Такие данные приводит Северо‑Западное ГУ Банка России.