Девять «тревожных» сигналов: ЦБ определил признаки мошенничества при снятии наличных в банкоматах

Как сообщает Life.ru, ссылаясь на пресс-службу ЦБ РФ, среди таких признаков оказалось странное поведение при снятии денег: нестандартное время, нетипичная сумма или использование банкомата в непривычном месте. 

Например, если запрос на выдачу наличных поступает не с банковской карты, а с использованием QR-кода, это вызовет подозрения. 

Какие еще факторы были признаны «тревожными»:

• изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост числа сообщений с новых номеров;
• снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте;
• перевод человеком на свой счет более 200 тысяч рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.

Изменение номера телефона для входа в интернет-банк, данные от операторов связи о смене характеристик устройства клиента или обнаружение вредоносных программ на смартфоне — все это тоже станет поводом для настороженности.

В Центробанке также добавили, если операция соответствует хотя бы одному из указанных критериев, кредитная организация немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. 

Уточняется, что снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка.

Ранее телеканал «Санкт-Петербург» сообщал, что в России вводится лимит на денежные переводы и снятие наличных для подростков — максимум 100 тысяч рублей в месяц. Главная цель нововведения — улучшить защиту молодежи от мошенников и схем «дроппера», когда преступники используют карты для обналичивания незаконных доходов.