Фото: телеканал «Санкт-Петербург»
С 2024 года финансовые организации должны замораживать сомнительные операции и запрашивать подтверждение от клиента. Заблокированные переводы могут быть результатом работы автоматических систем обнаружения подозрительной активности или ручной проверки операций.
Некоторые блокировки могут быть связаны с антимонопольными ограничениями. Если клиент предоставил недостаточно информации для проведения проверки, банк будет блокировать его переводы, пока не получит нужную информацию.
Кроме того, ограничения могут быть связаны с международными санкциями, когда перевод определенным странам или организациям может быть связан с терроризмом и нарушением прав человека, передает abnews.ru.
«Если клиент часто переводит большие суммы денег в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банки могут решить, что эти операции не могут быть проверены достоверно, и, следовательно, блокировать их», — отметили в Роскачестве.