Фото: телеканал «Санкт-Петербург» / АО «ГАТР»
С 1 января 2026 года банки начнут проверять переводы по обновлённому списку признаков мошенничества. В него включат операции, совершённые без добровольного согласия клиента.
Под пристальное внимание теперь попадают и денежные переводы, осуществляемые клиентами самостоятельно через СБП под давлением злоумышленников. Прежде подобные транзакции не вызывали опасений.
Кроме того, в перечень подозрительных действий будет включена смена телефонного номера, используемого для доступа к онлайн-банку. Этот прием часто используется при несанкционированном получении контроля над учетной записью.
Новые нормы затрагивают и транзакции с цифровой валютой. Ранее Центробанк уже увеличил список признаков мошеннических операций до шести пунктов. В их числе – переводы на счета, фигурирующие в мошеннических схемах, сведения об уголовных делах, возбужденных против получателя средств, информация от операторов мобильной связи о необычной активности абонентского номера. Также учитывается использование устройств, ранее идентифицированных как принадлежащие злоумышленникам.